中投科信设立了严格的商户准入标准，商户签约需提交包括企业基本证照、法定代表人及代理人身份证明、行业资质证明等在内的多项资料。同时，按照行业及合作业务等方面的不同，中投科信分别规定了相应的准入要求。
中投科信建立了完善的事中、事后风险管理制度，例如：商户交易监控；对商户资质、业务情况及在线可疑信息、第三方举证等方面的定期核查和拨测等。并且，中投科信部署了交易监控系统，对商户可疑交易进行实时监控及处理，防范违规事件发生。
中投科信依据中国人民银行公布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等的相关要求，建立了完善的反洗钱内部控制制度，对商户身份识别、身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱融资调查等环节进行了明确规范。并且，中投科信部署了反洗钱可疑交易监控系统，对商户可疑交易进行监控，防范商户通过中投科信进行洗钱及涉恐等非法交易。